Центробанк России призвал сотрудников банковской системы пристальнее следить за своими платежными агентами— некоторые из них при упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан, открывая электронные кошельки без ведома граждан. Об этом говорится в заявлении регулятора.
В ЦБ пояснили, что зачастую такие средства платежа используются для расчетов с теневым бизнесом, в том числе для переводов нелегальным онлайн-казино, букмекерским конторам и пр.
«Регулятор рекомендует банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций (платежных агентов.— РБК) и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство»,— отметили в ЦБ.
Финансы
Платежными агентами могут быть как организации, так и индивидуальные предприниматели, которые выполняют часть банковских операций. При выявлении недобросовестной работы такого агента банку следует расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке.
Банк несет ответственность за то, чтобы агент соблюдал требования по идентификации клиентов, напомнили в ЦБ.